Как украсть 15 млн евро и выйти сухим из воды

В стране один за другим разгораются скандалы вокруг государственных банков. Один из самых отрицательных и громких связан с кредитной политикой «Укрэксимбанка»

Это финансовое учреждение оказалось замешано в скандале с выдачей кредита предпринимателю Сергею Брюховецкому, который платит налоги в так называемой «ДНР». Сам кредит был выдан на покупку актива SkyMall из-за которого продолжаются суды со стороны эстонского инвестора Хиллара Теддера.

Еще более показательный случай — это выдача кредита компании владельцу компании «Стиоми-Холдинг» Михаилу Стаднику, который его попросту украл. На этом примере мы хотели бы остановиться отдельно.

Михаил Стадник — это бывший украинский агротрейдер, удачно продавший свою компанию корпорации Kernel и сбежавший после этого в Швейцарию.

Как пишет о нем профессиональная организация ANTIRAIDER.ua, Михаил вместе с Инессой, Ольгой, Ириной Стадник, а также Юлией Квашиной в период 2008-2013 годов похитил денежные средства компании ООО «Стиоми-Холдинг» и Укрэксимбанка, что нанесло ущерб госбюджету Украины в размере более 15 млн евро.

Сейчас мы постараемся объяснить, как им это удалось.

Стадник и его женщины являлись акционерами и контролерами ООО «Стиоми-Холдинг». До продажи бизнеса мошенник обеспечил себе беспроцентную ссуду, которую он так и не вернул, в размере примерно 650 000 евро, что стало причиной банкротства компании.

Кроме того, эта группа лиц вступила в сговор с сотрудниками Укрэксимбанка с целью хищения и отмывания заемных средств. ООО «Стиоми-Холдинг» получило кредит под залог несуществующих активов. В результате государство Украина понесло убытки на сумму более 10 млн евро вследствие хищения и отмывания этих средств через банк в Швейцарии Стадником и его сообщниками.

Следующее преступление было совершено Стадником и его семьей при продаже «Стиоми-Холдинг». Предприниматель, как владелец 99% ООО «Стиоми-Холдинг», и его жена Квашнина получили средства на свои банковские счета в швейцарском банке без уплаты каких-либо налогов в размере приблизительно $11 млн на личные счета и около $12 млн на счет в швейцарском банке, контролируемой панамской офшорной компании Perryvale Enterprises Incorporated (регистрационный номер 525324).

Это также нанесло ущерб государственному бюджету Украины из-за уклонения от уплаты налогов в размере примерно $4 млн. Это дело об организованной преступности и отмывании денег за границу в настоящее время расследуется специальной группой прокуратуры, полиции, налоговых инспекторов и инспекторов финансового мониторинга Украины.

В настоящее время в Украине ведется уголовное дело №32018100000000161 по уклонению от уплаты налогов и отмыванию денег (ст. 212 и 209 Уголовного кодекса Украины). А также уголовное расследование №42014240000000115 по факту мошенничества и хищения денежных средств Укрэксимбанк на сумму более 10 млн евро (ст. 191, 219, 367 и 388 Уголовного кодекса Украины).

В ходе этих уголовных расследований Национальное агентство Украины по поиску, отслеживанию и управлению активами, полученными в результате коррупционных и других преступлений, начало отслеживать активы вышеуказанных лиц на территории Швейцарии и других европейских стран с целью обеспечить их арест и замораживание по уголовному делу с последующей конфискацией. В ходе расследования было установлено, что Стадник является политически значимым лицом, поскольку он был депутатом Верховной Рады, а также возглавлял комитет по активам и приватизации ВР Украины, что явно является красным флагом для антикоррупционных следователей.

Кроме того, до того, как стать политиком, Стадник входил в совет директоров российской газотрейдинговой компании «Итера» и работал с российским криминальным авторитетом Семеном Могилевичем (в списке разыскиваемых ФБР лиц — ред.) и украинским олигархом Дмитрием Фирташем.

Если подытожить все сказанное выше, можно сделать три неутешительных вывода:

1. Укрэксимбанк уже много лет является площадкой для раздачи невозвратных кредитов. И никакая реформа госуправления в банке, судя по кредиту на SkyMall, ничего принципиально не изменила. Государство должно вмешаться в ситуацию и назначить руководство банка способное закрыть все проблемные кредиты. В том числе вытребовать с Михаила Стадника украденные деньги.

По мнению юристов, у Укрэксимбанка есть ряд юридических возможностей возврата средств выданных Стиоми-Холдинг, а именно: взыскивать ущерб в гражданском иске, поданном в рамках уголовного дела по ст. 128 КПК Украины, либо взыскать солидарно убытки со всех причастных лиц в рамках ст. 1190 Гражданского Кодекса Украины. При обоих механизмах наступает личная ответственность всех вовлеченных лиц. Их неиспользование, это явная недоработка юридической службы банка.

2. К большому сожалению, наша правоохранительная система пока не научилась возвращать в страну деньги, принадлежащие мошенникам вроде Стадника. Украине нужно привлекать профессионалов для поиска украденных активов за рубежом и действовать проактивно в этом направление.

3. Наконец, система хваленого швейцарского правосудия зачастую дает сбои и не позволяет вернуть деньги, украденные в других европейских странах. Случай Стадника, пожалуй, самый яркий тому пример.